台股 2010–2026 · 945 萬筆收盤資料 · 查證紀錄
每個散戶都聽過這四句話。我們拿 26 年的資料一句一句查證: 三句被打臉,一句連我們也答不出來。 這裡不報明牌,只告訴你歷史上發生過什麼。
查證一 · 你想加碼一檔虧損的
跌成這樣的股票,接下來三個月平均還是輸大盤。
而且倒掉的公司根本不在免費資料庫裡,真實情況只會比這個數字更糟。
跌得最深的一成股票
每百元少賺 4.5 元
買進後 60 天,對比大盤
而且不是偶然
前十年、後六年
兩段獨立資料,方向一致
查證二 · 你想追一檔剛大漲的
這種股票後來確實比較會漲。它也比較會崩。
同一個特徵,同時帶來報酬和風險。只講一半的人,是想賣你東西。
漲最兇的一成
之後仍偏強
歷史平均勝過大盤
代價
波動近 2 倍
對比最平穩的一成股票
查證三 · 你想設停損保護自己
設 20% 停損的人,最後賠得比不設的還多。
停損停掉的常常是波動,不是風險 —— 你在低點下車,然後看著它漲回去。
一路設 20% 停損
最慘賠 37.9%
2010–2026 台股實測
抱著不動
最慘賠 33.8%
同一段期間、同一批股票
查證四 · 你想在除息前買進
這題我們沒有答案 —— 同一份資料,前十年說賺,後六年說賠。
會全部告訴你答案的網站,和只挑一段給你看的網站,值得的信任不一樣。
前十年(2010–2019)
參與除息:賺
統計上顯著
後六年(2020–2026)
參與除息:賠
同樣顯著,方向相反
報馬仔是一本會查證你的決策日記:記下你為什麼買、什麼情況代表你錯了。 30 天後,我們把你當時的原話拿回來問你。
累積幾筆之後你會看到:多數人不是選錯股票,是在虧損的時候把部位放大。
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